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自学考试《金融市场学》要点整理(一)

今天我们为大伙带来自学考试《金融市场学》的要点整理,期望可以帮大伙高效复习,提升学习效率,学会更多要点。

名词讲解

1、广义的金融市场:泛指资金供应求购双方运用各种金融工具,通过各种渠道进行的全部金融性买卖活动,包括金融机构与顾客之间,各金融机构之间,资金供应求购双方之间所有些以货币为买卖对象的金融活动,如存款,贷款,信托,出租,保险,票据抵押与贴现,股票和债券交易,黄金外汇买卖等。

2、狭义的金融市场:通常限定在以票据和有价证券为金融工具的筹资活动,金融机构之间的同业拆借与黄金外汇买卖等范围之内。

3、金融市场:资金供应求购双方以票据和有价证券为金融工具的货币资金买卖,黄金外汇交易与金融机构之间的同业拆借等活动的总称。

4、初级市场:又称发行市场或一级市场,是资金需要者将金筹资产初次供应给公众时所形成的买卖市场。

5、二级市场:已发行的旧证券在不同资金投入者之间出售流通的买卖市场。

6、金融工具:又称信用工具,它是证明债权债务关系,并据以进行货币资金买卖的合法凭证。

7、股票:一种有价证券,它是股份公司发行的用以证明资金投入者的股东身份和权益,并据以获得股息和红利的凭证。

8、一般股票:股份公司发行的一种基本股票,是最标准的股票。

9、优先股票:股份公司发行的在公司收益和剩余资产分配方面比一般股东具备优先权的股票。

10、债券:一种由债务人向债权人出具的在约定时间承担还本付息义务的书面凭证。

11、国库券:政府为弥补国库资金临时不足而发行的短期债务凭证。

12、抵押公司债:发行债券的公司以不动产或动产为抵押品而发行的债券。

13、信用公司债:发行债券的公司不以任何资产做抵押或担保,全凭企业的信用发行的债券。

14、转换公司债:这种债券规定债券持有者可以在特定的时间内按肯定比率和肯定条件转换成公司股票。

15、附新股认购权公司债:这种债券赋予持券人购买公司新发股票的权利。

16、重整公司债:经过改组整顿的公司,为了减轻债务负担而发行的一种利率较低的债券。

17、偿债基金公司债:这种债券规定发行公司要在债券到期之前,按期按发行总额提取肯定比率的盈利作为偿还基金,交由同意委托的信托公司或金融机构保管,逐步积累以保证债券到期一次偿还。

18、金融债券:银行与非银行金融机构为了筹备资金,根据国家有关证券法律和证券发行程序,借助自己的信誉向社会公开发行的一种债券。

19、基金证券:又称资金投入基金证券,是由资金投入基金发起人向社会公众公开发行,证明持有人按其所持份额享有资产所有权,资产收益权和剩余财产分配权的有价证券,它是股票,债券及其他金融商品的某些权益组合的产物。

20、票据:出票人自己承诺或委托付款人,在指定日期或见票时,无条件付出肯定金额并可流通出售的有价证券。

21、自由外汇:不需要经过发行货币国的批准,即可在外汇市场上自由交易,自由兑换为其他国家的货币,它们在国际经济交往中被广泛地用作付出方法和流通方法。

22、记账外汇:未经有关外汇管理部门的批准,则不可以转换为别国货币,一般只能依据有关协定在协定国之间用。

23、衍生金融工具:又称为金融衍生品,是指一类其价值依靠于原生性金融工具的金融商品。

24、货币市场:以期限在1年以内的金筹资产为买卖标的物的短期金融市场。

25、同业拆借市场:各类金融机构之间进行短期资金借贷活动形成的市场。

26、中央银行票据:由中国人民银行发行的短期债券,期限从3个月到1年不等。

27、预发行市场:日常有一种国库券买卖并非在发行完成将来进行,而是在宣布发行的消息后立即买卖,这种买卖市场也称为预发行市场。如美国的WI买卖。

28、可出售大额按期存款单:由商业银行发行的,可以在市场上出售的存款证明。

29、回购协议:证券持有人在供应证券时与买方约定,双方在以后的某1日期由卖方以约定的价格,从买方手中购回相等数目的同品种证券。

30、增资:已成立的股份公司发行新股票,称为增资。

31、信用买卖:又称垫头买卖或保证金买卖,是顾客向经纪人付出肯定现款或股票作为保证金,差额部分由经纪人垫付的买卖方法。

32、期权买卖:又称选择权买卖,是买卖双方按约定的价格,在约定的时间内就是不是购买或供应某种股票达成契约。

33、股票指数期货买卖:以股票价格指数为对象的期货买卖,其目的在于降低股票资金投入的风险,增加股票资金投入的吸引力。

34、股票指数期权买卖:交易以股票价格指数为基础的期权合约。

35、证券交易平台:根据肯定方法和规则机构起来的集中进行证券买卖的场合,又称场内买卖市场。

36、会员制:会员制机构形式的证券交易平台是由经营证券业务的中介机构自愿组成的,不以盈利为目的的法人团体。

37、公司制:公司制机构形式的证券交易平台是按公司法机构的,交易平台收取发行者的“上市费”,并抽取证券成交的“手续费”和其他服务性成本。

38、佣金经纪人:同意顾客委托,在交易平台中代替顾客交易并按固定比率收取佣金的经纪人。

39、两元经纪人:又称专家经纪人,是专门同意佣金经纪人再委托,并代为交易,收取肯定的佣金。

40、特种经纪人:又称专业经纪人,是在交易平台内具备特殊身份,又固定从事特种证券买卖的经纪人。

41、证券自营商:又称买卖厅买卖商,他们只办理自营业务,不办理委托业务。

42、零股买卖商:专门从事不足一个成交单位的股票买卖的证券商。

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